2020基金从业资格《基金法律法规》常考习题练习含答案 17页

‎2020基金从业资格《基金法律法规》常考习题练习含答案 ‎1、关于契约型基金和公司型基金，以下说法不正确的是( )。‎ A.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格 B.契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基金的股东大会赋予基金持有者相同的权利 C.契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金 D.公司型基金法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金在设立上更为简单易行 参考答案：B 解析：契约型基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。‎ ‎2、基金、储蓄存款、股票、债券四种金融工具的风险比较，正确的说法是( )。‎ A.基金最大，债券最小 B.股票最大，债券最小 C.股票最大，储蓄存款最小 D.基金最大，储蓄存款最小 参考答案：C 解析：一般而言，风险从大到小排列依次为：股票、基金、债券、储蓄存款。‎ ‎3、证券投资基金的特点不包括( )‎ A.集合理财 B.分散风险 C.收益稳定 D.专业管理 参考答案：C 解析：证券投资基金的特点包括;1 集合理财，专业管理;2 组合投资，分散风险;3利益共享，风险共担; 4严格管理，信息透明;5独立托管，保障安全。本题答案C ‎4、与其他金融工具相比，基金是一种( )的投资品种。‎ A.高风险，高收益 B.低风险、低收益 C.风险相对适中、收益相对稳健 D.基本没有风险 参考答案：C 解析：C ‎5、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向( )。‎ A.期货市场 B.银行存款 C.实业领域 D.有价证券 参考答案：C 解析：①股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;②基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。‎ ‎6.下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是( )。‎ A.私募证券投资基金 B.私募股权投资基金 C.公募基金和各类非公募资产管理计划 D.集合资产管理计划 ‎【答案】C ‎【解析】公募基金和各类非公募资产管理计划属于基金管理公司及子公司的资产管理业务。‎ ‎【考点】内部控制的目标和原则 ‎7.基金是一种( )凭证。‎ A.所有权 B.债权 C.债务 D.受益 ‎【答案】D ‎【解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。‎ ‎【考点】证券投资基金的概念与特点 ‎8.基金管理人( )是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。‎ A.投资合规性风险 B.信息披露合规性风险 C.反洗钱合规性风险 D.销售合规性风险 ‎【答案】B ‎【解析】基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。‎ ‎9.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。‎ A.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理 B.基金的产品研发、基金的投资管理与基金的后台管理 C.基金的产品研发、基金的市场营销与基金的投资管理 D.基金的市场营销、基金的投资管理与基金的前台管理 ‎【答案】A ‎【解析】基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。‎ ‎10.目前不可申请从事基金代理销售的机构是( )。‎ A.商业银行 B.证券公司 C.保险公司 D.中介服务机构 ‎【答案】D ‎【解析】目前不可申请从事基金代理销售的机构是中介服务机构。‎ ‎11.下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是( )。‎ A.集中托管、保障安全 B.组合投资、分散风险 C.严格监管、信息透明 D.利益共享、风险共担 ‎【答案】A ‎【解析】证券投资基金的特点有：‎ ‎①集合理财、专业管理;‎ ‎②组合投资、分散风险;‎ ‎③利益共享、风险共担;‎ ‎④严格监管、信息透明;‎ ‎⑤独立托管、保障安全。‎ ‎12.金融资产一般分为( )两类。‎ A.货币类金融资产和债权类金融资产 B.债权类金融资产和股权类金融资产 C.衍生类金融资产和货币类金融资产 D.股权类金融资产和票据类金融资产 ‎【答案】B ‎【解析】金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产这两类。‎ ‎13.下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是( )。‎ A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛 B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品 C.基金资产的资金来源发生了重大变化 D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 ‎【答案】B ‎【解析】目前，证券投资基金在全球发展的主要特征有：‎ ‎①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛;‎ ‎②开放式基金成为证券投资基的主流产品;‎ ‎③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出;‎ ‎④基金资产的资金来源发生了重大变化，机构投资者不断成为基金的重要资金来源。‎ ‎14.下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是( )。‎ A.有助于投资者加深对各种基金的认识 B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握 C.有助于确保投资者的基金投资获利 D.有利于监管部门实施更有效的分类监管 ‎【答案】C ‎【解析】随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。‎ 对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。‎ 对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。‎ 对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。‎ 对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。‎ ‎15.下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有( )。‎ A.股票的收益小于基金 B.股票的收益是不确定的 C.证券投资基金的收益高于债券 D.基金投资的风险大于债券 ‎【答案】A ‎【解析】通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种;债券是一种低风险、低收益的投资品种;基金投资于众多的股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。因此，相比较可得出，股票的风险、收益要大于基金的风险、收益，基金的风险、收益大于债券的风险、收益。‎ ‎16．金融资产一般分为( )两类。‎ A.基金类和债券类 B.股权类和基金类 C.股权类和债券类 D.证券类和股票类 ‎『正确答案』C ‎『答案解析』本题考查金融资产。金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。金融资产一般分为股权类和债券类两类。‎ ‎17、资产管理行业的功能和作用不包括( )。‎ A.给金融市场提供流动性，加大交易成本 B.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来 C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.提高整个社会经济的效率和生产服务水平 ‎『正确答案』A ‎『答案解析』本题考查资产管理行业的功能。除了BCD外，资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，而非加大交易成本。‎ ‎18、在我国，传统的资产管理行业主要是( )。‎ A.保险公司和银行 B.基金管理公司和信托公司 C.基金管理公司和保险公司 D.基金管理公司和银行 ‎『正确答案』B ‎『答案解析』本题考查我国资产管理行业的状况。在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。‎ ‎19、证券投资基金是一种以投资组合的方法进行利益共享、风险共担的( )投资方式。‎ A.集合 B.集资 C.联合 D.合作 ‎『正确答案』A ‎『答案解析』本题考查证券投资基金的定义。投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。‎ ‎20、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业的基金称之为( )。‎ A.证券投资基金 B.私募股权基金 C.创业基金 D.对冲基金 ‎『正确答案』C ‎『答案解析』本题考查风险投资基金的定义。风险投资基金(venture capital，VC)，又叫创业基金，它以一定的方式吸收机构 和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。‎ ‎21、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，( )的投资模式。‎ A.承担低风险，追求低收益 B.承担低风险，追求高收益 C.承担高风险，追求高收益 D.承担高风险，追求低收益 ‎『正确答案』C ‎『答案解析』本题考查对冲基金的定义。‎ 目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和( )。‎ A.投资 B.基金 C.融资 D.筹资 ‎『正确答案』A ‎『答案解析』本题考查金融与居民理财的关系。目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和投资。‎ ‎22、由于( )的成交和交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。‎ A.资本市场 B.期货市场 C.货币市场 D.现货市场 ‎『正确答案』D ‎『答案解析』本题考查现货市场。现货市场的成交和交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。‎ ‎23、下列属于票据市场的是( )。‎ A.外汇市场 B.股票市场 C.承兑市场 D.黄金市场 ‎『正确答案』C ‎『答案解析』本题考查金融市场的分类。票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。‎ ‎24、下列说法正确的是( )。‎ A.依照交易标的的不同，金融市场可以分为货币市场和资本市场 B.在金融市场上占支配地位的是中央银行 C.按照交易工具的期限不同，金融市场可以分为现货市场和期货市场 D.金融市场上主要的资金供给者是居民 ‎『正确答案』D ‎『答案解析』本题考查金融市场的相关内容。依照不同标准可以将金融市场做不同的划分。按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;按交割期限分为期货市场和现货市场。选项A、C混淆了标准和分类。‎ 金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中金融机构在金融市场上居于支配地位，而居民则是主要的资金供给者。选项B错误。‎ ‎25、证券市场可以分为( )。‎ I.一级市场II.二级市场 III.承兑市场IV.贴现市场 A.I、II B.I、IV C.II、IV D.III、IV ‎『正确答案』A ‎『答案解析』本题考查证券市场的细分。证券市场又可以细分为一级市场和二级市场。一级市场也叫发行市场、初级市场，二级市场又称为流通市场、次级市场。‎ ‎26、金融市场的构成要素不包括( )。‎ A.金融交易的组织方式 B.流通渠道 C.金融工具 D.市场参与者 ‎『正确答案』B ‎『答案解析』本题考查金融市场的构成要素。金融市场主要构成要素有：市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。‎