银行条线尽职检查监督工作报告_个人总结 8页

银行条线尽职检查监督工作报告_个人总结 精品文档，仅供参考 银行条线尽职检查监督工作报告_个人总结 ‎【按 银行条线尽职检查监督工作报告 银行条线尽职监督工作报…小编为您整理了《银行条线尽职检查监督工作报告》，给您在日常工作学习中借鉴。 银行条线尽职检查监督工作报告 银行条线尽职监督工作报告 根据总行[中国**条线尽职监督工作实施细则]及[**部门尽职监督作业指导书] [**] [三农**]的要求，我部成立了**监督工作组，20**年对全辖****工作业务活动和管理行为进行了现场 非现场的检查，现将检查情况整理汇报如下： 一 检查的内容 ‎ ‎20**年**经营及**业务，其中：法人**业务检查面100%，个人**业务经营类80万元以上的贷款，其中：法人客户贷款重点对关注类贷款和潜在风险客户贷款进行现场检查。现场检查内容包括以下方面： (一)检查**部门自律监管职责履行情况。 检查一级支行风险(**)管理部尽职监督档案资料，认定一级支行风险(**)管理部是否按照规定的尽职监督周期 监管内容和监管要求开展**尽职监督活动，尽职监督档案是否按规定管理 资料是否齐备。 (二)检查**业务活动和管理行为情况。 1.体系建设方面。 (1)检查一级支行**委员会建设情况。 (2)检查一级支行**部岗位设置和职责履行情况。 2.权限操纵方面。 检查分类转授权执行情况。结合分类抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行分类权限。 检查**转授权执行情况。结合**抽样检查情况，认定是否严格按转授权执行分类权限。 3.程序操纵方面。 (1)检查一级支行**委员会会议档案资料，认定**委员会运作是否规范。 (2)结合分类 ** 减值抽样检查情况，认定办理的贷款风险分类和客户信用**业务是否符合相关制度规定。 4.分类减值方面。 ‎ ‎ (1)抽查法人正常 关注类贷款，结合贷款风险分析报告，贷后检查报告，认定贷款风险分类是否准确。 (2)抽查法人不良贷款DCF减值测试结果，认定结果准确与否。 5.非零售客户**方面 查阅**工作相关档案，对**管理的组织 准确性进行检查。 6.信用和操作**方面。 (1)收集被检查支行的内外部检查报告及季度风险分析报告，筛选信用风险和操作风险事件。 (2)登录操作风险信息管理系统和信用风险报告系统，查看相关风险事件是否及时上报 录入系统。 (3)检查要害岗位人员信息录入情况，抽查调阅支行行长 网点负责人和网点运营主管三类人员任职文件，与操作风险系统要害岗位人员信息进行对照。 7.三农**。 (1)检查被查支行的**风险监操纵度，是否按季对**风险监管情况进行报告。 (2)检查是否执行区分行下达的三农**产品停复牌制度，检查在停牌期间是否越权审批相关停牌业务。 (3)检查对大额不良贷款客户制定的风险化解处置预案，是否能够执行。 ‎ ‎ 8 **管理方面。 (1)是否定期监测和检查**执行情况，是否严格执行**制度。 (2)8个指令性**中是否存在未审批增量额度即发放**。(检查区间为20XX年1月至检查日)。 (三)检查党建和案防工作情况 1.是否扎实推进基层党建工作。是否规范组织设置，配齐党务干部，按期换届选举;是否扎实推动两学一做学习教育常态化开展;是否规范和落实党内生活制度，坚持三会一课制度，按规定召开组织生活会，开展党员民主评议。 2.是否坚持把党建与党风廉政建设 案件防控工作纳入业务经营，同部署 同落实 同检查 同考核 同奖惩。是否及时将中央以及总分行党委 纪委关于党建及党风廉政建设的部署和要求传达至本部门 本业务条线，加强学习，抓好相关工作在本部门 本条线的部署落实。 3.是否扎实推进**管理工作。是否按照**分行的工作要求，扎实推进**管理工作，确保本部门 本条线两个责任落实到位。 4.是否推进纪律建设 ‎ 作风建设及党风廉政教育。是否贯彻落实[中共中国**委员会贯彻落实中央八项规定精神的实施办法]，是否存在发生违反八项规定精神和四风问题的情况。如有，是否持之以恒反对和纠正。是否开展本条线党员干部及员工的纪律建设 作风建设及廉政教育培训，对条线党员干部发明倾向性 苗头性问题是否进行及时处理。 5.是否落实存在问题的整改措施。对内外部监管检查发明的问题，是否推动落实问题整改，确保整改目标实现;历年条线尽职监督检查发明的问题是否落实整改。 二 检查情况 经检查，**能够把党建与党风廉政建设 案件防控工作纳入业务经营，落实好三会一课，以落实中央八项规定 反四风 ** 员工行为排查等实施细则对自身和条线业务监督检查，没有发明本条线存在违反中央八项规定和四风问题。 通过检查，本条线能够按照区分行的工作要求，推进**管理工作。 通过检查，本条线不存在懒政怠政 不担当 不作为 乱作为等脱离群众的官僚主义问题;不存在特权思想和特权现象。 通过检查，各支行均能按规定进行贷后管理例会，并做了会议记要。但仍存在一些业务问题，主要表此刻： ‎ ‎**于2013年12月26日放款陆孝生农户小额贷款3万元，当日转入陈****账户(**)，加上陆**的2万元合计5万元于2013年12月27日转至卿**账户(**)，2013年12月30日分两笔现金取出，2015年3月28日卿**(**)存入3万元归还贷款。2011年12月31日放款陆**农户小额贷款3万元，当日取现3万，2012年12月18日陈**(**)存入3.1万元还贷。2012年12月26日放款3万元，当日分5笔从柜员机取出，2013年12月26日卿**(**)存入3万元还贷。目前2笔贷款已**。 三 检查的建议 (一)对监管发明的追究相关人员责任。对**的违规人员进行相关的责任追究。 (二)贷款调查及贷后管理必须到位 1 贷款的贷前调查必须真实 全面 严谨。这是风险防控的第一道关口，也是最重要的关口。对客户申请贷款所提供的资料必须全面核实及分析。包括材料的真实性 完整性 客观性，分析借款主体的合法性 财务状况的可行性 资金用途的合理性 第一还款来源的可靠性等。 2 贷后管理必须依照相关文件及三法一引的规定，严格执行。严格按照审批的贷款用途用款，执行**资金支付审核和受托支付制度。建立和完善资金使用台账，加强监管，发明风险及时预警。 3 完善贷后管理例会，贷后管理例会应对客户贷后风险状况和贷后管理工作情况进行钻研 审议和分析，出席会议的委员要对审议内容发表明确的意见。 **分行**部 20**年**月**日